近期，廣東省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪廳際聯(lián)席會(huì)議辦公室（下稱“省聯(lián)席辦”）在全省范圍內(nèi)組織開展打擊“兩卡”（非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動(dòng)）專項(xiàng)行動(dòng)。據(jù)悉，行動(dòng)開展以來(lái)，全省共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4200余名，累計(jì)約談47家重點(diǎn)商業(yè)銀行和7個(gè)涉案較多的重點(diǎn)縣區(qū)，懲戒公開銀行卡失信人員2420余名。此外，還公開曝光一批涉案“兩卡”較多的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和行業(yè)“內(nèi)鬼”。

　　粵“斷卡”行動(dòng)打掉黑灰產(chǎn)團(tuán)伙317個(gè)

　　任何一宗電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，都離不開電話卡與銀行卡。只要每張卡都是實(shí)名實(shí)人，通信和轉(zhuǎn)賬信息就可追溯，公安機(jī)關(guān)就能及時(shí)確定嫌疑人，并為事主追回?fù)p失。然而，犯罪分子為了逃避打擊，一般采取購(gòu)買他人電話卡和銀行卡的方式，這也滋生了買賣、租售銀行卡和電話卡的黑灰產(chǎn)業(yè)。近年來(lái)，出售、販賣對(duì)公賬戶、個(gè)人銀行卡、電話卡等違法犯罪行為嚴(yán)重?cái)_亂了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，加劇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)。

　　今年10月，為嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動(dòng)，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)，國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)部署于10月10日起在全國(guó)范圍內(nèi)開展以打擊、治理、懲戒非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團(tuán)伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)。

　　廣東作為試點(diǎn)省份，省聯(lián)席辦結(jié)合我省實(shí)際形勢(shì)，迅速部署全省24家成員單位部門，率先全國(guó)啟動(dòng)了打擊治理涉案手機(jī)卡、銀行卡為主的“兩卡”專項(xiàng)工作。先后約談47家商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)和涉案賬戶開戶人戶籍集中的7個(gè)重點(diǎn)縣區(qū)，嚴(yán)格核實(shí)關(guān)停高危電話號(hào)碼53萬(wàn)余個(gè)，甄別并管控潛在涉詐風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公銀行賬戶40萬(wàn)余個(gè)、個(gè)人銀行賬戶20余萬(wàn)個(gè)，懲戒公開銀行卡失信人員2420余名。

　　行動(dòng)以來(lái)，全省公安機(jī)關(guān)共打掉涉“兩卡”黑灰產(chǎn)團(tuán)伙317個(gè)，搗毀犯罪窩點(diǎn)617個(gè)，抓獲涉犯罪嫌疑人4200余人，現(xiàn)場(chǎng)查獲銀行卡6850余張、手機(jī)卡48880余張、公民個(gè)人信息109萬(wàn)余條及電腦、手機(jī)等涉案物品一大批，核破案件3430余起，掀起了一波打擊整治高潮。

　　銀行卡失信主體5年內(nèi)暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)

　　據(jù)了解，目前黑市流通的“兩卡”來(lái)源主要有兩種，一種是群眾主動(dòng)出售牟利，另一種則是相關(guān)單位的內(nèi)部人員作案。因此，廣東在“斷卡”行動(dòng)中，一方面重點(diǎn)打擊手機(jī)卡、銀行卡帶隊(duì)、收卡、販卡團(tuán)伙，斬?cái)唷皟煽ā绷魍ōh(huán)節(jié)。另一方面，重點(diǎn)整治“兩卡”犯罪活動(dòng)猖獗的開辦地重點(diǎn)地區(qū)，涉案“兩卡”人員較多的戶籍地重點(diǎn)地區(qū)，涉案“兩卡”較多的運(yùn)營(yíng)商和銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)對(duì)出租、出借、出售“兩卡”的相關(guān)單位和個(gè)人實(shí)施嚴(yán)格懲戒，從源頭進(jìn)行管控。

　　人民銀行廣州分行支付結(jié)算處處長(zhǎng)黃潤(rùn)介紹，對(duì)于公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、買賣銀行賬戶、支付賬戶的相關(guān)單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)、銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為其新開立賬戶。同時(shí)，人民銀行將上述單位和個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，將其違法違規(guī)行為記錄至征信系統(tǒng)。廣東目前已經(jīng)懲戒銀行卡失信人員2420余名。

　　這項(xiàng)懲戒措施意味著，違規(guī)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、POS刷卡等銀行非柜面業(yè)務(wù)，不能使用微信和支付寶進(jìn)行掃碼、轉(zhuǎn)賬和發(fā)紅包，也不能新開立銀行卡、對(duì)公賬戶、支付寶或微信的支付賬戶，其參與社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的便利性受到限制，征信記錄也受影響，進(jìn)而影響了個(gè)人招聘求職、貸款買房等方面。

　　而對(duì)于不良信用通信用戶，其名下的所有手機(jī)號(hào)碼、固話號(hào)碼等通信業(yè)務(wù)一律全部關(guān)停，未經(jīng)公安機(jī)關(guān)許可不得恢復(fù)。經(jīng)省或地級(jí)以上市公安機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，才可以申請(qǐng)復(fù)通并只允許保留一個(gè)非涉案手機(jī)或固定電話號(hào)碼。

　　“如果明知對(duì)方購(gòu)買電話卡是為了實(shí)施犯罪，仍然非法提供，我們將按照共同犯罪追究刑事責(zé)任?！睆V東省公安廳新型犯罪研究中心處長(zhǎng)朱嘉偉表示。