粵金監(jiān)〔2023〕34號

珠海市政府，橫琴粵澳深度合作區(qū)執(zhí)委會，各有關(guān)部門，各金融機構(gòu)，各地方金融組織：

　　《關(guān)于貫徹落實金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設意見的實施方案》已經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

廣東省地方金融監(jiān)督管理局     中國人民銀行廣東省分行

國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局        中國證券監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局

國家外匯管理局廣東省分局

2023年9月4日

關(guān)于貫徹落實金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設意見的實施方案

　　為落實好《中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會 外匯局 廣東省人民政府關(guān)于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設的意見》（銀發(fā)〔2023〕41號），有力推動橫琴粵澳深度合作區(qū)(以下簡稱合作區(qū))金融改革創(chuàng)新和對外合作開放，加強與澳門金融市場聯(lián)通，推動合作區(qū)與澳門金融服務一體化，打造便利澳門居民生活就業(yè)的金融環(huán)境，發(fā)展助力澳門經(jīng)濟適度多元發(fā)展的現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)，制定本實施方案。

　　一、打造便利澳門居民生活就業(yè)的金融環(huán)境

　?。ㄒ唬┍憷献鲄^(qū)個人跨境交易。

　　1.為符合條件的澳門居民購置或出售商品房給予匯兌便利。在合作區(qū)內(nèi)生活和就業(yè)的澳門居民購置或出售自用、自住商品房，在取得房地產(chǎn)主管部門的備案證明文件前，可以憑交易雙方簽訂的商品房認購書等證明材料及真實交易《承諾函》，在銀行辦理首付款（含定金、預付款及全款情形）結(jié)匯支付。（責任單位：外匯局廣東省分局、省政府橫琴辦）

　　2.穩(wěn)步推進合作區(qū)個人資本項目外匯管理改革。研究放寬合作區(qū)居民（指在合作區(qū)內(nèi)生活和就業(yè)的澳門居民、內(nèi)地居民，下同）使用外匯的管理要求。支持符合條件的合作區(qū)居民個人在符合法律法規(guī)的前提下在年度額度內(nèi)，直接通過澳門金融市場購買帶有投資收益性質(zhì)的理財、基金、保險等創(chuàng)新金融產(chǎn)品。（責任單位：外匯局廣東省分局）

　　3.便利個人跨境人民幣收付。允許符合條件的合作區(qū)內(nèi)地居民個人在符合法律法規(guī)的前提下在年度額度內(nèi)，直接憑本人有效身份證件辦理跨境人民幣匯款和收款。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

　　4.為個人薪酬跨境收付提供便利化服務。支持符合條件的銀行通過電子渠道審核交易真實性材料，辦理個人不占用年度便利化額度的薪酬結(jié)匯業(yè)務。指導支付機構(gòu)用好現(xiàn)行政策、合規(guī)展業(yè)，支持支付機構(gòu)在真實合規(guī)的基礎上為個人辦理薪酬跨境匯劃，為合作區(qū)生活和就業(yè)的境外居民取得的境外薪酬提供跨境匯入自動入賬服務。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

　　5.支持澳門居民參與內(nèi)地證券市場投資。鼓勵合作區(qū)證券營業(yè)網(wǎng)點為合作區(qū)內(nèi)生活和就業(yè)的澳門居民開立境內(nèi)證券市場賬戶提供便利。（責任單位：廣東證監(jiān)局）

　　（二）促進合作區(qū)移動支付便利化。

　　6.推動合作區(qū)電子支付便利化。圍繞粵港澳大灣區(qū)跨境民生支付需求，指導相關(guān)市場機構(gòu)積極擴大跨境錢包內(nèi)地移動支付應用場景范圍，便利澳門居民使用移動電子支付工具進行人民幣支付。推動出臺數(shù)字人民幣實施方案，鼓勵政府、企業(yè)、個人等主體使用數(shù)字人民幣，積極拓展合作區(qū)數(shù)字人民幣應用場景。（責任單位：人民銀行廣東省分行、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　7.有序擴大代理見證開戶試點范圍。督促現(xiàn)有試點機構(gòu)進一步簡化澳門居民代理見證開戶試點業(yè)務辦理流程。統(tǒng)籌推進更多符合條件的銀行參與試點。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

　　8.推動合作區(qū)小額支付便利化。根據(jù)實際需求，在風險可控前提下，研究允許合作區(qū)內(nèi)市場主體以澳門元或人民幣進行支付，逐步拓展使用場景。開展創(chuàng)新業(yè)務評估，在風險可控前提下，有序允許澳門元作小額支付使用。（責任單位：外匯局廣東省分局、人民銀行廣東省分行、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　（三）便利澳門居民在合作區(qū)信用融資。

　　9.推動澳門居民信用信息跨境使用。在遵守相關(guān)法律法規(guī)、安全可控的前提下，在征得澳門居民同意的情況下，允許在合作區(qū)內(nèi)符合條件的澳資商業(yè)銀行共享其澳門母行掌握的同一澳門居民信用狀況，為澳門居民在合作區(qū)生活和就業(yè)提供信貸等金融服務。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省委網(wǎng)信辦）

　　10.推動符合條件的商業(yè)銀行開展內(nèi)部數(shù)據(jù)跨境流動試點。在遵守相關(guān)法律法規(guī)、安全可控的前提下，允許在合作區(qū)與澳門均設有分支機構(gòu)的中資商業(yè)銀行、澳資商業(yè)銀行開展內(nèi)部數(shù)據(jù)跨境流動試點。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省委網(wǎng)信辦、省政務服務數(shù)據(jù)管理局、省政府橫琴辦、人民銀行廣東省分行）

　　11.探索合作區(qū)與澳門兩地市場化企業(yè)征信機構(gòu)依法開展跨境合作。搭建“珠三角征信鏈”，強化跨境征信交流合作。在客戶同意的前提下，允許合作區(qū)與澳門的銀行通過企業(yè)征信機構(gòu)獲取雙方客戶的企業(yè)征信信息，促進兩地跨境企業(yè)貸款業(yè)務發(fā)展。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　（四）強化合作區(qū)居民保險保障。

　　12.鼓勵合作區(qū)內(nèi)兩地保險機構(gòu)合作開發(fā)特色保險產(chǎn)品和服務。在符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求的前提下，鼓勵內(nèi)地保險機構(gòu)與澳門保險機構(gòu)合作開發(fā)跨境機動車保險、跨境商業(yè)醫(yī)療保險、養(yǎng)老保險等特色保險產(chǎn)品，為跨境保險客戶提供便利化承保、查勘、理賠等服務。進一步便利經(jīng)常項下保險業(yè)務結(jié)算。優(yōu)化澳門單牌車保險安排，探索研究單牌車專屬保險產(chǎn)品。探索將“等效先認”保險安排制度適用于合作區(qū)。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、省公安廳）

　　13.支持合作區(qū)參與粵港澳大灣區(qū)保險服務中心建設。在符合現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定和外匯管理政策的前提下，為合法持有港澳保單的粵港澳大灣區(qū)居民提供續(xù)費、退保、理賠、保全等便利化售后服務。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

　　（五）便利澳門居民在合作區(qū)就業(yè)。

　　14.為獲許可在澳門經(jīng)營的金融機構(gòu)委派人員到合作區(qū)內(nèi)的銀行保險機構(gòu)擔任職務提供便利。對根據(jù)行政許可規(guī)定需經(jīng)審批或備案的銀行業(yè)保險業(yè)高級管理人員的任職資格，開展資格互認研究，探索在CEPA框架下對經(jīng)澳門金融管理局批準許可的銀行、保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，在符合內(nèi)地監(jiān)管規(guī)定的前提下，經(jīng)監(jiān)管部門備案后，即可在合作區(qū)內(nèi)相應的金融機構(gòu)任職。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　15.簡化境外金融人才合作區(qū)開展金融服務的準入條件。在符合行業(yè)監(jiān)管要求條件下，鼓勵合作區(qū)金融機構(gòu)聘用具有澳門等境外執(zhí)業(yè)資格的金融人才。為計劃在合作區(qū)內(nèi)執(zhí)業(yè)的境外金融人才提供行業(yè)監(jiān)管部門、協(xié)會備案支持，其境外從業(yè)經(jīng)歷可視同境內(nèi)從業(yè)經(jīng)歷。鼓勵和支持合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和地方金融組織每年安排一定比例的新增崗位吸納澳門居民就業(yè)。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省政府橫琴辦）

　　二、促進合作區(qū)與澳門金融市場和金融基礎設施互聯(lián)互通

　　（六）合作區(qū)金融業(yè)面向澳門高度開放。

　　16.支持澳門在合作區(qū)創(chuàng)新發(fā)展現(xiàn)代金融業(yè)。支持符合條件的銀行保險機構(gòu)入駐合作區(qū)，鼓勵合作區(qū)現(xiàn)有銀行保險機構(gòu)提升金融服務質(zhì)效。支持澳門銀行機構(gòu)通過新設法人機構(gòu)、分支機構(gòu)、專營機構(gòu)等方式在合作區(qū)展業(yè)發(fā)展。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　17.擴大對澳門金融服務領(lǐng)域開放。探索在CEPA框架下降低澳門保險機構(gòu)在合作區(qū)內(nèi)新設或參股保險法人機構(gòu)的準入門檻，降低總資產(chǎn)、放寬經(jīng)營主體范圍等要求。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

　　18.支持合作區(qū)打造中國—葡語國家金融服務平臺。適時舉辦粵澳金融機構(gòu)業(yè)務交流活動，引導合作區(qū)金融機構(gòu)強化與葡語國家業(yè)務合作，優(yōu)化金融產(chǎn)品和服務，加大銀行業(yè)保險業(yè)對合作區(qū)出口產(chǎn)業(yè)的支持力度，服務好澳門強化與葡語系國家金融互聯(lián)互通。（責任單位：省政府橫琴辦、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局）

　　（七）加強合作區(qū)與澳門金融市場互聯(lián)互通。

　　19.促進合作區(qū)與澳門金融機構(gòu)的交易聯(lián)動。支持澳門銀行機構(gòu)作為境外參加行，通過境內(nèi)代理行開展賬戶融資。支持港澳人民幣清算行通過全國銀行間同業(yè)拆借市場開展同業(yè)拆借，提升粵港澳大灣區(qū)資金融通便利度，滿足離岸市場正常的人民幣流動性管理需求。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

　　20.規(guī)范有序推動金融機構(gòu)開展資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務。在滿足風險管理要求的基礎上，穩(wěn)步擴大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務的主體、范圍和種類。合作區(qū)內(nèi)銀行和代理機構(gòu)可以按照相關(guān)規(guī)定，將銀行貿(mào)易融資和銀行不良貸款（含金融資產(chǎn)管理公司合法取得的銀行不良貸款）向境外轉(zhuǎn)出，并鼓勵使用人民幣進行跨境結(jié)算。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省地方金融監(jiān)管局）

　　21.拓展“跨境理財通”試點的深度和廣度。研究便利港澳居民開立境內(nèi)賬戶、擴大理財產(chǎn)品范圍等措施。完善業(yè)務試點規(guī)則和流程，提高報備審核效率，支持合作區(qū)金融機構(gòu)申請業(yè)務試點，不斷豐富合作區(qū)與澳門居民投資對方金融產(chǎn)品的渠道。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局）

　　（八）探索構(gòu)建電子圍網(wǎng)系統(tǒng)。

　　22.強化電子圍網(wǎng)規(guī)則設計。研究對標國際標準制定賬戶規(guī)則，優(yōu)化改造自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）系統(tǒng)，通過金融賬戶隔離，在合作區(qū)建立資金電子圍網(wǎng)。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

　　23.制定電子圍網(wǎng)跨境資金流動政策。優(yōu)化跨境資金清算渠道，探索跨境資金自由流動途徑。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

　　（九）完善賬戶管理體系。

　　24.優(yōu)化境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶服務。加強境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶（人民幣NRA賬戶）的政策研究，提升NRA賬戶使用便利性，便利境外機構(gòu)使用。境外機構(gòu)在合作區(qū)內(nèi)銀行開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶內(nèi)的資金，可以轉(zhuǎn)存為定期存款以及用于購買大額存單。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

　　25.統(tǒng)籌推動基于自由貿(mào)易賬戶的跨境金融創(chuàng)新。拓展自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）功能，研究便利合作區(qū)資金自由流動的措施，允許合作區(qū)內(nèi)符合條件的銀行開展自由貿(mào)易賬戶業(yè)務。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

　　26.支持合作區(qū)內(nèi)自由貿(mào)易賬戶的開立使用。支持在合作區(qū)內(nèi)澳門務工人員及合作區(qū)內(nèi)企業(yè)外派員工開立非居民個人自由貿(mào)易賬戶（FTF），便利其在區(qū)內(nèi)工作、居住與生活。支持澳門金融機構(gòu)開立金融機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶（FTU）開展資金融通，增強其資金流動性管理的靈活性。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

　　27.推動銀行優(yōu)化賬戶服務。鼓勵銀行加大金融科技投入，提升跨境支付、結(jié)算效率。支持具備能力的銀行機構(gòu)利用人民幣銀行結(jié)算賬戶、自由貿(mào)易賬戶、離岸賬戶等為境外主體提供優(yōu)質(zhì)的跨境金融服務。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

　　三、發(fā)展助力澳門經(jīng)濟適度多元發(fā)展的現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)

　?。ㄊ┴S富合作區(qū)金融業(yè)態(tài)。

　　28.完善合作區(qū)金融機構(gòu)業(yè)態(tài)。加強合作區(qū)政策推介和金融招商，鼓勵新設證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司、再保險公司、銀行理財子公司、期貨公司和消費金融公司等各類機構(gòu)，支持符合條件的法人金融機構(gòu)在合作區(qū)設立分支機構(gòu)、子公司，開展金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新，在合作區(qū)提供多元化、全方位的金融服務。鼓勵符合條件的投資者參股合作區(qū)銀行、保險、金融租賃等金融機構(gòu)。（責任單位：省政府橫琴辦、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局）

　　29.規(guī)范化發(fā)展地方特色金融。推動合作區(qū)地方金融組織管理權(quán)限下放。鼓勵優(yōu)質(zhì)企業(yè)在合作區(qū)設立融資租賃和商業(yè)保理公司，支持合作區(qū)和澳門聯(lián)動發(fā)展融資租賃、商業(yè)保理業(yè)務。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　（十一）加強對文旅、商貿(mào)、會展產(chǎn)業(yè)的金融支持。

　　30.穩(wěn)步發(fā)展關(guān)稅保證保險。推動保險機構(gòu)積極對接游艇自由行保證保險需求，助力提升港澳游艇境內(nèi)通行便利化水平。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、海關(guān)總署廣東分署）

　　31.強化對文旅、商貿(mào)、會展產(chǎn)業(yè)的金融支持。引導合作區(qū)金融機構(gòu)加大對文旅、商貿(mào)、會展等產(chǎn)業(yè)的信貸投放力度。鼓勵合作區(qū)保險機構(gòu)圍繞文旅、會展等產(chǎn)業(yè)開展承保業(yè)務，支持中國出口信用保險廣東分公司優(yōu)化承保和理賠條件，更好為合作區(qū)內(nèi)企業(yè)提供出口信用保險保障。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

　　32.鼓勵符合條件的市場主體在合作區(qū)發(fā)起設立文旅、會展等產(chǎn)業(yè)母基金。鼓勵粵澳兩地機構(gòu)共同設立人民幣海外投貸基金，為我國企業(yè)“走出去”投資、并購提供服務。（責任單位：省政府橫琴辦、人民銀行廣東省分行、省地方金融監(jiān)管局）

　　（十二）加強金融服務科技創(chuàng)新。

　　33.強化科技金融創(chuàng)新服務。鼓勵銀行機構(gòu)結(jié)合實際需要，在合作區(qū)設立科技支行等科技金融專營機構(gòu)。在依法合規(guī)、風險可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下，與外部投資機構(gòu)深化合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務新模式，促進合作區(qū)科技企業(yè)發(fā)展。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

　　34.優(yōu)化知識產(chǎn)權(quán)融資模式。完善知識產(chǎn)權(quán)融資機制，鼓勵銀行機構(gòu)建立適合知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資特點的授信審批制度，優(yōu)化業(yè)務流程。在有效防控風險的前提下，積極開展包括中醫(yī)藥知識產(chǎn)權(quán)在內(nèi)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務。支持合作區(qū)企業(yè)依法依規(guī)發(fā)行知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省政府橫琴辦）

　　（十三）完善創(chuàng)業(yè)金融服務。

　　35.鼓勵創(chuàng)業(yè)投資集聚發(fā)展。出臺專項金融扶持政策，優(yōu)化創(chuàng)投基金稅收機制和優(yōu)惠政策的實施機制，發(fā)揮行業(yè)協(xié)會自律服務功能，為粵澳創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金在合作區(qū)聯(lián)動發(fā)展提供支持。（責任單位：廣東證監(jiān)局、省政府橫琴辦）

　　36.鼓勵社會資本設立多幣種投資基金。支持合作區(qū)私募投資基金充分利用QFLP（合格境外有限合伙人）、QDLP（合格境內(nèi)有限合伙人）等跨境投資政策，按照市場化原則，依法依規(guī)發(fā)行多幣種創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金。（責任單位：省政府橫琴辦、省地方金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

　　37.拓展股權(quán)投資基金市場化退出渠道。支持廣東股權(quán)交易中心以在合作區(qū)設立運營中心形式探索開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資股權(quán)份額轉(zhuǎn)讓試點，提供份額轉(zhuǎn)讓綜合服務；大力培育專業(yè)化的私募股權(quán)二級市場機構(gòu)投資者；鼓勵私募股權(quán)二級市場引入優(yōu)質(zhì)中介機構(gòu)。鼓勵各類私募基金管理人在合作區(qū)設立S基金（二手份額轉(zhuǎn)讓基金），支持合作區(qū)S基金產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展。（責任單位：廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局）

　　（十四）支持資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。

　　38.豐富資產(chǎn)管理機構(gòu)類型。支持合作區(qū)引入保險資產(chǎn)管理公司，在賬戶獨立、風險隔離前提下，探索依法合規(guī)向境外發(fā)行人民幣計價的保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　39.鼓勵合作區(qū)金融機構(gòu)發(fā)展資產(chǎn)管理業(yè)務。加大對境外投資者的服務力度，豐富資產(chǎn)管理產(chǎn)品，拓寬境外投資者境內(nèi)投資渠道。鼓勵合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)研發(fā)符合境外投資者需求的理財產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募產(chǎn)品、公募基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持境外投資者投資合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品并給予匯兌便利。（責任單位：省政府橫琴辦、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

　　（十五）加強債券融資服務。

　　40.優(yōu)化合作區(qū)企業(yè)赴澳門發(fā)行債券的專項扶持政策。引導符合條件的合作區(qū)企業(yè)優(yōu)先選擇在澳門發(fā)債，鼓勵內(nèi)地省級政府、計劃單列市政府及企業(yè)在澳門發(fā)行各類債券。（責任單位：省政府橫琴辦、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、廣東證監(jiān)局、省發(fā)展改革委、省財政廳、省地方金融監(jiān)管局）

　　41.加強合作區(qū)企業(yè)上市培育。搭建企業(yè)融資平臺，簡化匯兌管理手續(xù)，強化境內(nèi)外融資政策輔導，支持合作區(qū)內(nèi)企業(yè)在境內(nèi)外市場上市或發(fā)債融資。（責任單位：廣東證監(jiān)局、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、省政府橫琴辦）

　　42.助力澳門打造債券融資服務平臺。支持澳門借助合作區(qū)發(fā)展以人民幣、澳門元等計價結(jié)算的國際債券市場，打造服務粵港澳大灣區(qū)、“一帶一路”共建國家和葡語國家的債券融資服務平臺。（責任單位：省政府橫琴辦、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局）

　　（十六）促進國際融資租賃業(yè)務和商業(yè)保理業(yè)務發(fā)展。

　　43.推動符合條件的融資租賃公司參與外債額度共享。融資租賃公司子公司在自身外債額度不足的情況下，可使用母公司尚未使用的外債額度借用外債。允許SPV項目公司共享其母公司尚未使用的外債額度。（責任單位：外匯局廣東省分局、省地方金融監(jiān)管局）

　　44.實施跨境租賃外匯收支便利化政策。支持跨境經(jīng)營性租賃外匯收支業(yè)務憑相關(guān)交易單證在銀行辦理，銀行對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審核。（責任單位：外匯局廣東省分局）

　　45.支持融資租賃公司開展匯率風險管理。允許銀行為合作區(qū)內(nèi)融資租賃公司辦理人民幣與外匯衍生品業(yè)務（包括遠期、掉期、期權(quán)），通過套期保值降低匯率風險。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、外匯局廣東省分局）

　　46.依法合規(guī)探索租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務。推進租賃資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓人民幣結(jié)算試點，支持租賃企業(yè)盤活資金。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

　　47.依法合規(guī)探索國際商業(yè)保理業(yè)務。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件的商業(yè)保理機構(gòu)向國內(nèi)出口商提供外幣保理融資服務。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

　　（十七）支持綠色金融發(fā)展。

　　48.完善綠色金融服務體系。完善綠色金融支持政策，推動綠色金融機構(gòu)、綠色金融組織在合作區(qū)聚集發(fā)展。鼓勵有條件的境內(nèi)外金融機構(gòu)在合作區(qū)組建綠色金融專業(yè)部門、建設特色分支機構(gòu)，支持綠色金融專業(yè)化發(fā)展。提升合作區(qū)綠色金融服務質(zhì)效，鼓勵金融機構(gòu)為綠色項目提供更優(yōu)質(zhì)金融服務。（責任單位：省政府橫琴辦，省地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

　　49.支持合作區(qū)與境外綠色金融規(guī)則銜接。依托粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟加強綠色金融標準研制、推動綠色金融標準港澳互認。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省地方金融監(jiān)管局）

　　50.加強粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作。搭建綠色金融跨境服務平臺，促進金融資源與綠色項目有效對接，推動綠色金融人才交流，鼓勵合作區(qū)內(nèi)企業(yè)利用港澳平臺為綠色企業(yè)、綠色項目進行認證及融資。（責任單位：省政府橫琴辦，省地方金融監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局）

　　51.強化對金融機構(gòu)的綠色金融業(yè)績評價。開展綠色金融評價，強化評價結(jié)果運用。加快開展合作區(qū)綠色（企業(yè)）項目調(diào)研，建立項目庫。研究出臺金融機構(gòu)開展綠色金融服務的政策措施，推動合作區(qū)綠色金融發(fā)展。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省生態(tài)環(huán)境廳、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　52.支持廣州期貨交易所建設電力期貨市場。加快推動電力等期貨品種的研發(fā)上市，支持廣州期貨交易所與香港交易所強化合作，協(xié)同打造綠色金融平臺，服務合作區(qū)綠色融資發(fā)展。（責任單位：廣州期貨交易所、廣東證監(jiān)局、省發(fā)展改革委、省地方金融監(jiān)管局）

　　（十八）探索發(fā)展離岸金融服務。

　　53.加強與港澳離岸金融市場的聯(lián)系。強化合作區(qū)與香港交易所、澳門金融資產(chǎn)交易所的交流合作，在加強配套制度建設且風險可控的前提下，支持合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)為合作區(qū)企業(yè)在港澳等境外市場開展融資、套期保值等離岸業(yè)務提供金融服務。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省政府橫琴辦）

　　54.支持符合條件的銀行機構(gòu)創(chuàng)新開展離岸業(yè)務。鼓勵取得離岸銀行業(yè)務資格的中資商業(yè)銀行在合作區(qū)設立或做強分支機構(gòu)，授權(quán)合作區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)開展離岸銀行業(yè)務，提升離岸業(yè)務展業(yè)水平。在依法合規(guī)的前提下，適度放寬開展離岸銀行業(yè)務貸款用途和期限的限制，允許針對非居民貸款業(yè)務適用與澳門相同的貸款規(guī)則，發(fā)展離岸銀行業(yè)務。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省政府橫琴辦、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行）

　　四、促進跨境貿(mào)易和投融資便利化

　?。ㄊ牛┐龠M貿(mào)易結(jié)算便利化。

　　55.推動優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化。指導合作區(qū)內(nèi)符合條件審慎合規(guī)的銀行精準識別客戶身份，根據(jù)客戶誠信狀況、合規(guī)水平和風控能力，完善客戶分類審核和動態(tài)信用管理，按照“實質(zhì)重于形式”的要求，根據(jù)展業(yè)原則辦理優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯結(jié)算，提升跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)結(jié)算便利化水平。（責任單位：外匯局廣東省分局）

　　56.允許符合條件的企業(yè)境外直接購匯用于真實貿(mào)易結(jié)算。允許合作區(qū)內(nèi)企業(yè)進口支付的人民幣在境外直接購匯后支付給境外出口商。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

　　57.探索開展信用證保險業(yè)務。在依法合規(guī)的前提下，探索在合作區(qū)開展信用證保險業(yè)務，積極發(fā)揮政策性保險作用。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

　　（二十）推動跨境人民幣結(jié)算。

　　58.支持為貿(mào)易新業(yè)態(tài)提供貿(mào)易項下跨境人民幣便利化結(jié)算服務。在滿足交易信息采集、真實性審核的條件下，支持合作區(qū)內(nèi)銀行憑交易電子信息直接為合作區(qū)內(nèi)符合條件的跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)市場主體提供貿(mào)易項下跨境人民幣便利化結(jié)算服務。在“展業(yè)三原則”基礎上，合作區(qū)銀行可與依法取得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務許可的非銀行支付機構(gòu)、具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)合作，為市場交易主體及個人提供經(jīng)常項下跨境人民幣結(jié)算服務。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

　　59.支持合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)為離岸轉(zhuǎn)手等新型國際貿(mào)易提供便利的跨境結(jié)算和貿(mào)易融資服務。在合作區(qū)開展真實、合法的離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務，由合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)探索離岸轉(zhuǎn)手買賣的真實性管理創(chuàng)新，依照展業(yè)原則，基于客戶信用分類及業(yè)務模式提升審核效率，提供便利的跨境結(jié)算和貿(mào)易融資服務。鼓勵使用自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）或資金電子圍網(wǎng)賬戶為新型國際貿(mào)易的跨境結(jié)算提供便利。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

　　60.鼓勵合作區(qū)跨境貿(mào)易和投資中使用人民幣計價、結(jié)算。鼓勵合作區(qū)與葡語國家在鐵礦石等大宗商品貿(mào)易中使用人民幣計價、結(jié)算。鼓勵和支持境內(nèi)外投資者在跨境創(chuàng)業(yè)投資及相關(guān)投資貿(mào)易中使用人民幣。鼓勵跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)市場主體使用人民幣進行跨境結(jié)算。（責任單位：人民銀行廣東省分行、省政府橫琴辦）

　　61.擴大人民幣跨境支付系統(tǒng)在合作區(qū)、澳門以及葡語國家的影響力。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件的澳門機構(gòu)接入人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

　　（二十一）提高外商直接投資匯兌便利程度。

　　62.提高外商直接投資兌換便利程度。按照準入前國民待遇加負面清單模式簡化管理，提高兌換環(huán)節(jié)登記和兌換便利程度。（責任單位：外匯局廣東省分局）

　　63.簡化外商開展境內(nèi)股權(quán)投資手續(xù)。外商投資企業(yè)在合作區(qū)開展境內(nèi)股權(quán)再投資（不得直接或間接投資房地產(chǎn)），被投資企業(yè)或股權(quán)出讓方無需辦理接收境內(nèi)再投資登記。（責任單位：外匯局廣東省分局）

　　64.支持開展取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶試點。在確保資金使用符合規(guī)定、交易行為可追溯的前提下，結(jié)算銀行可直接為合作區(qū)內(nèi)符合條件的外商投資企業(yè)辦理人民幣資本金入賬結(jié)算業(yè)務，無需開立人民幣資本金專用存款賬戶。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

　　（二十二）探索適應市場需求新形態(tài)的跨境投資管理體系。

　　65.優(yōu)化合格境外有限合伙人（QFLP）外匯管理體系。簡化外匯登記手續(xù)，拓寬資金境內(nèi)使用范圍，便利跨境資金匯兌。允許合作區(qū)內(nèi)合格境外有限合伙人按照余額管理模式自由匯出、匯入資金。（責任單位：外匯局廣東省分局、省政府橫琴辦）

　　66.推進合格境內(nèi)有限合伙人試點。拓寬合作區(qū)內(nèi)主體境外投資渠道，允許其開展符合國家政策規(guī)定的對外股權(quán)、債權(quán)投資，提高跨境金融資產(chǎn)配置能力。給予合作區(qū)合格境內(nèi)有限合伙人試點10億美元基礎額度，根據(jù)需要每年可按一定規(guī)則向合作區(qū)單獨增發(fā)合格境內(nèi)有限合伙人額度。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局、外匯局廣東省分局、省政府橫琴辦）

　　67.支持跨國企業(yè)在合作區(qū)開展跨境資金集中管理。推動合作區(qū)符合條件企業(yè)開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務，鼓勵跨國企業(yè)集團在合作區(qū)規(guī)范開展跨國公司跨境資金集中運營管理業(yè)務，進一步便利跨國企業(yè)集團跨境資金統(tǒng)籌使用。（責任單位：外匯局廣東省分局、人民銀行廣東省分行）

　　（二十三）優(yōu)化外債管理。

　　68.探索合并交易環(huán)節(jié)外債管理框架。完善企業(yè)發(fā)行外債審核登記管理，對合作區(qū)內(nèi)非金融企業(yè)（不含房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺，下同）實施全口徑跨境融資宏觀審慎管理，提升外債資金匯兌便利化水平。（責任單位：外匯局廣東省分局）

　　69.支持非金融企業(yè)自主借用外債。在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，支持合作區(qū)內(nèi)符合條件的非金融企業(yè)，根據(jù)實際融資需要自主借用外債，逐步實現(xiàn)合作區(qū)內(nèi)非金融企業(yè)外債項下完全可兌換。（責任單位：外匯局廣東省分局）

　　（二十四）提高跨境證券投融資匯兌便利程度。

　　70.簡化非金融企業(yè)跨境外匯業(yè)務登記辦理流程。穩(wěn)步推進合作區(qū)內(nèi)符合條件的非金融企業(yè)境外上市、員工股權(quán)激勵計劃、境外套期保值等外匯業(yè)務登記由銀行辦理，并簡化相關(guān)材料要求。（責任單位：外匯局廣東省分局）

　　71.提升非金融企業(yè)資本項下資金結(jié)匯使用便利度。合作區(qū)內(nèi)非金融企業(yè)資本金、外債、境外上市募集資金等資本項下收入可在企業(yè)經(jīng)營范圍內(nèi)自主使用。取消資本項目結(jié)匯待支付賬戶，結(jié)匯資金可直接劃轉(zhuǎn)企業(yè)人民幣賬戶。（責任單位：外匯局廣東省分局）

　　五、加強金融監(jiān)管合作

　?。ǘ澹┘訌娊鹑诒O(jiān)管。

　　72.完善合作區(qū)金融風險防范、預警和處置機制。建立粵澳金融風險防控工作機制，壓實屬地風險防控和處置責任，強化風險監(jiān)測預警，加強重點領(lǐng)域風險防控，防范風險的跨境傳染。探索推進金融風險線索移送和跨境核查工作。在上級單位授權(quán)或指導下，依法協(xié)助開展向有關(guān)單位或個人調(diào)取相關(guān)資料、送達法律文書、詢問當事人等工作。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省公安廳、海關(guān)總署廣東分署、省政府橫琴辦）

　　73.加強對合作區(qū)資金異動的監(jiān)測。強化反洗錢、反恐怖融資、反逃稅和反走私以及監(jiān)管合作。深化琴澳反洗錢監(jiān)管合作，持續(xù)健全合作區(qū)反洗錢監(jiān)管協(xié)作和信息交流常態(tài)化機制，指導合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)完善洗錢風險管理、加強跨境資金異常監(jiān)測和風險防控，推進合作區(qū)內(nèi)跨境洗錢風險聯(lián)合研判和風險通報。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省公安廳、海關(guān)總署廣東分署、省政府橫琴辦、省稅務局）

　　74.加強區(qū)域金融監(jiān)管協(xié)調(diào)。壓實各方責任，加強合作區(qū)金融機構(gòu)和地方金融組織監(jiān)管，引導金融機構(gòu)穩(wěn)妥開展金融創(chuàng)新業(yè)務，督促地方金融組織合規(guī)發(fā)展，提高內(nèi)部控制和風險管理水平。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　75.落實各類專項工作及風險整治長效機制。強化粵澳金融監(jiān)管部門與中央駐粵金融管理和監(jiān)管部門的溝通協(xié)作，開展合作區(qū)金融風險研判和信息交流，及時互相通報金融風險隱患及線索，確保風險防控與金融改革創(chuàng)新相匹配。（責任單位：省政府橫琴辦、人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局）

　　（二十六）探索跨境金融監(jiān)管創(chuàng)新。

　　76.完善創(chuàng)新領(lǐng)域金融監(jiān)管規(guī)則。探索開展粵澳金融科技創(chuàng)新監(jiān)管合作，推動跨境金融項目聯(lián)合測試，逐步完善創(chuàng)新領(lǐng)域金融監(jiān)管規(guī)則。鼓勵合作區(qū)內(nèi)機構(gòu)企業(yè)參與申報粵澳金融科技創(chuàng)新監(jiān)管合作項目，探索建立統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、科學有效的跨境金融創(chuàng)新的監(jiān)管合作機制。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　77.健全與澳門金融管理部門的溝通聯(lián)絡機制。完善兩地信息共享機制和金融監(jiān)管部門人員交流機制，定期組織會議研究金融監(jiān)管和金融創(chuàng)新事項，協(xié)調(diào)解決跨境金融發(fā)展和監(jiān)管問題。依托粵澳金融合作會議、粵港澳深四地保險監(jiān)管聯(lián)席會議、粵澳金融合作專責小組等平臺機制，加大合作區(qū)跨境金融監(jiān)管合作力度。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　78.加強對監(jiān)管科技的研究與應用。支持澳門加入粵港澳大灣區(qū)金融科技創(chuàng)新監(jiān)管合作機制，深化粵港澳三地金融監(jiān)管協(xié)同，為跨境創(chuàng)新應用提供一站式測試受理服務。加強合作區(qū)與廣東省金融風險監(jiān)測預警平臺的合作，使風險模型畫像最大限度貼合工作需要，切實做好合作區(qū)涉眾金融類風險防控工作。以數(shù)據(jù)應用為著力點，推動大型銀行向中小銀行輸出風控工具和技術(shù)。推進國家區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用試點，提高監(jiān)管部門智慧監(jiān)管能力和金融機構(gòu)風險控制能力。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　（二十七）加強金融法治保障。

　　79.支持在合作區(qū)開展國際投資仲裁和調(diào)解。依托橫琴國際仲裁中心、橫琴國際商事調(diào)解中心的專業(yè)仲裁和專業(yè)商事調(diào)解職能,建設并完善“調(diào)裁”對接等金融糾紛多元化解紛機制,為合作區(qū)金融行業(yè)提供公正、便捷的調(diào)解和仲裁服務。（責任單位：省司法廳、省政府橫琴辦）

　　80.加強粵澳兩地金融監(jiān)管部門消保合作的協(xié)同配合。指導粵澳金融糾紛調(diào)解組織建立健全調(diào)解合作機制。強化粵澳相關(guān)金融監(jiān)管部門與珠海市中院、合作區(qū)法院的協(xié)作，切實加強金融消費權(quán)益保護。依托“金融糾紛橫琴（粵澳）調(diào)解中心”，面向珠海-澳門金融機構(gòu)開展金融糾紛調(diào)解。推廣小額速調(diào)、示范判決、無爭議事實記載等機制，發(fā)揮在線訴調(diào)平臺功能，全面推進粵澳金融糾紛多元化解工作。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省法院、省政府橫琴辦）

　　六、保障措施

　　（二十八）加強黨的領(lǐng)導。

　　81.堅持和加強黨的全面領(lǐng)導。充分履行金融行業(yè)主管部門管行業(yè)與管黨建相統(tǒng)一工作責任，加強對行業(yè)黨建工作的領(lǐng)導。扎實推進合作區(qū)金融行業(yè)“兩個覆蓋”工作，大力夯實基層黨組織標準化規(guī)范化建設。積極探索黨的領(lǐng)導與金融機構(gòu)、企業(yè)內(nèi)部治理有機融合，切實增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，把黨的領(lǐng)導貫穿合作區(qū)開發(fā)建設和金融工作全過程，把黨的政治優(yōu)勢、組織優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為合作區(qū)全面深化改革和擴大開放的堅強保障，更好服務合作區(qū)經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。（責任單位：省委橫琴工委、省政府橫琴辦）

　　（二十九）加強組織實施。

　　82.強化改革事項督導檢查。各責任單位要建立工作臺賬，確定涉及工作任務的責任部門、責任人、聯(lián)系人以及推進計劃和完成時間，按季度定期報告各項任務落實情況，及時總結(jié)評估。如遇重大事項，及時按程序報告省委省政府和中央有關(guān)部委。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　83.用足用好清單式申請授權(quán)政策。結(jié)合合作區(qū)實際需求，探索與澳門金融市場互聯(lián)互通、人民幣跨境使用、跨境資金流動等領(lǐng)域的機制對接、規(guī)則銜接，各有關(guān)部門和合作區(qū)要積極爭取中央有關(guān)部委支持，及時上報需授權(quán)的事項。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

　　（三十）加強人才隊伍建設。

　　84.強化高層次金融人才的引入。充分用實、用好合作區(qū)15%個稅等人才扶持政策，吸引國際高層次金融人才。（責任單位：省政府橫琴辦）

　　85.深化合作區(qū)與澳門在金融人才培養(yǎng)方面的交流合作。通過打造線上線下常態(tài)化的金融人才交流培訓活動，提升金融從業(yè)人員水平。以兩地智庫及行業(yè)組織為抓手，舉辦各類專業(yè)交流活動，為合作區(qū)和澳門培育金融人才。（責任單位：省政府橫琴辦）

　　86.打造粵澳金融特色會展品牌。圍繞合作區(qū)和澳門金融改革與創(chuàng)新發(fā)展進行研討，搭建合作區(qū)和澳門金融業(yè)界交流平臺。（責任單位：省政府橫琴辦）