粵辦函〔2010〕400號

轉發(fā)融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議

關于認真貫徹落實融資性擔保公司

管理暫行辦法的通知

各地級以上市人民政府，各縣（市、區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構：

　　現(xiàn)將《融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議關于認真貫徹落實〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉的通知》（融資擔保發(fā)〔2010〕1號）轉發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。省人民政府意見，發(fā)展融資性擔保行業(yè)，對于緩解中小企業(yè)和“三農”融資難問題、推動經(jīng)濟社會科學發(fā)展具有重要作用。各地、各有關部門務必高度重視，切實落實《融資性擔保公司管理暫行辦法》各項規(guī)定，細化實化相關工作措施，加強融資性擔保業(yè)務監(jiān)管，防范化解融資性擔保業(yè)務風險，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。為加強對全省融資性擔保業(yè)監(jiān)管工作的指導協(xié)調，省政府已成立由省金融辦擔任召集單位的融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議制度。請省金融辦會同有關部門抓緊制訂我省實施《融資性擔保公司管理暫行辦法》的具體意見和融資性擔保機構規(guī)范整頓工作方案，報省人民政府同意后實施。

廣東省人民政府辦公廳

二〇一〇年六月二十二日

融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議關于認真貫徹

落實《融資性擔保公司管理暫行辦法》的通知

融資擔保發(fā)〔2010〕1號

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府辦公廳：

　　經(jīng)國務院批準，銀監(jiān)會、發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、商務部、人民銀行、工商總局于2010年3月8日，以聯(lián)合部門規(guī)章的形式公布了《融資性擔保公司管理暫行辦法（以下簡稱《辦法》?！掇k法》的制定和公布實施，對于加強融資性擔保業(yè)務監(jiān)督管理，防范化解融資性擔保業(yè)務風險，促進融資性擔保業(yè)健康發(fā)展，具有十分重要的意義。為全面、準確地理解和執(zhí)行《辦法》，現(xiàn)就有關事項通知如下：

　　一、高度重視《辦法》的貫徹落實工作，全面推進融資性擔保機構審慎監(jiān)管

　　《辦法》是根據(jù)國務院領導同志的指示，針對當前融資性擔保業(yè)務經(jīng)營管理和風險狀況，從促進融資性擔保業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要出發(fā)，經(jīng)征求各省、自治區(qū)、直轄市人民政府意見，反復研究論證制定的，對于促進融資性擔保業(yè)的規(guī)范經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展必將產(chǎn)生現(xiàn)實和長遠的積極影響。各?。▍^(qū)、市）監(jiān)管部門要切實提高思想認識，加強組織領導，高度重視《辦法》的貫徹落實工作，把貫徹落實《辦法》作為當前和今后一個時期監(jiān)管工作的中心任務，進一步完善監(jiān)管體制機制，落實監(jiān)管責任，加大監(jiān)管力度，建立監(jiān)管長效機制。要牢固樹立審慎經(jīng)營、審慎監(jiān)管理念，結合本地區(qū)實際，厘清工作思路，制定監(jiān)管計劃，把握工作重點，全力推進融資性擔保機構的監(jiān)管和發(fā)展。

　　二、加強《辦法》的宣傳培訓，形成有利于《辦法》貫徹落實的氛圍

　　各?。▍^(qū)、市）監(jiān)管部門要認真學習領會《辦法》確定的融資性擔保機構經(jīng)營原則、市場準入、業(yè)務范圍、經(jīng)營規(guī)則、風險控制和監(jiān)管職責要求，提高把握政策、實施有效監(jiān)管的能力。要認真組織轄內融資性擔保機構開展多種形式的學習培訓，促使擔保從業(yè)人員特別是高管人員正確理解、深刻領會制定《辦法》的目的和相關規(guī)定，不斷提高職業(yè)操守和專業(yè)素質，自覺增強風險為本、依法合規(guī)經(jīng)營的意識和能力，促進融資性擔保機構盡快步入健康發(fā)展的良性軌道。要采取適當?shù)男问?，開展《辦法》的宣傳教育工作，通過電視、廣播、報刊以及內部工作信息等有效手段，創(chuàng)造有利于《辦法》貫徹落實的良好輿論氛圍。

　　三、抓緊研究制定《辦法》實施細則，逐步建立健全監(jiān)管制度體系

　　各?。▍^(qū)、市〉監(jiān)管部門要按照《辦法》的有關原則和要求，緊密結合本地區(qū)實際情況，抓緊研究制定《辦法》實施細則，按照“全面統(tǒng)籌，突出重點，先易后難，急用先行”的原則，制定與融資性擔保機構審慎經(jīng)營規(guī)則相配套的制度辦法，盡快建立行業(yè)統(tǒng)計、重大風險報告、應急管理、信息披露、公司治理和內部控制等制度體系，認真抓好組織實施工作。要進一步細化準入監(jiān)管的審批條件和程序，制定以動態(tài)監(jiān)測分析風險為主要內容的非現(xiàn)場監(jiān)管制度和現(xiàn)場檢查制度，規(guī)范監(jiān)管方式、方法及手段，不斷提高審慎監(jiān)管能力和水平。

　　四、全面摸清風險底數(shù)，抓緊實施規(guī)范整頓工作

　　根據(jù)《辦法》的規(guī)定：本辦法施行前已經(jīng)設立的融資性擔保公司不符合本辦法規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到本辦法規(guī)定的要求。現(xiàn)有融資性擔保機構的規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到維護正常經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定的大局。各?。▍^(qū)、市）監(jiān)管部門要高度重視，把貫徹落實《辦法》與促進融資性擔保機構改革創(chuàng)新和重組改造結合起來，以規(guī)范促改革、以改革促發(fā)展，扎實推進規(guī)范整頓工作，確保規(guī)范整頓工作取得實實在在的成效。

　　要認真組織調查摸底工作，全面摸清風險底數(shù)。重點摸清本地區(qū)融資性擔保機構的數(shù)量、分布、業(yè)務開展、風險狀況以及存在的主要問題等基本情況，為制定規(guī)范整頓方案提供有效依據(jù)。有關匯總情況請于2010年4月底前報融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議（以下簡稱部際聯(lián)席會議〉辦公室。

　　要深入分析本地區(qū)融資性擔保機構經(jīng)營管理情況和風險狀況，認真制定規(guī)范整頓的總體方案和針對單體機構的具體方案，區(qū)別不同情況，實施分別處置。要針對融資性擔保機構注冊資本不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監(jiān)管要求等突出問題進行規(guī)范，限期整改。要針對融資性擔保機構的不同經(jīng)營情況和風險狀況，分別制定差別化的規(guī)范整頓措施，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進行分別處置，著力優(yōu)化融資性擔保機構結構，提升融資性擔保業(yè)務發(fā)展質量。要加強對問題突出、風險較大的融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的協(xié)調指導，及時妥善處置單體機構風險，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風險。對既達不到《辦法》規(guī)定的要求，又偏離擔保主業(yè)，打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別突出的融資性擔保機構，要堅決實施市場退出，凈化擔保市場環(huán)境。要依法查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，切實做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益o對在規(guī)定期限內達到《辦法》規(guī)定條件的融資性擔保機構，有關部門要重新確認登記。對未經(jīng)批準擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務或擅自在名稱中使用融資性擔保字樣的有關機構，要依法予以取締或責令改正，并依法予以處罰。要加強組織領導，積極穩(wěn)妥推進。請各省、自治區(qū)、直轄市人民政府成立由省級領導掛帥的規(guī)范整頓領導小組，明確相關部門的工作職責，加強協(xié)調配合，做好宣傳動員和輿論引導工作，密切關注社會不穩(wěn)定因素，加強應急管理，維護社會穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項工作順利推進。在規(guī)范整頓工作中發(fā)現(xiàn)的緊急情況和重大問題，要及時報告部際聯(lián)席會議。規(guī)范整頓工作結束后，要及時向部際聯(lián)席會議提交總結報告。部際聯(lián)席會議辦公室將適時對各地的規(guī)范整頓工作進行調研指導。

　　五、加大政策扶持力度，為融資性擔保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境

　　各地要以貫徹落實《辦法》為契機，結合本地區(qū)經(jīng)濟金融和融資性擔保機構發(fā)展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔保業(yè)健康穩(wěn)步發(fā)展的政策措施。要加大有關財政補貼、稅收優(yōu)惠政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質〉押登記和征信管理體系，推進企業(yè)信息共享，強化社會信用意識，提高擔保抵〈質〉押登記、債務追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽好、資本實力強、經(jīng)營管理規(guī)范、風險管控水平高的融資性擔保機構做大做強做優(yōu)，逐步提高行業(yè)競爭能力。要積極推動銀行業(yè)金融機構與融資性擔保機構的業(yè)務合作，探索創(chuàng)新合作方式，努力建立雙方“風險共擔、利益共享”的合作機制，形成中小企業(yè)、融資性擔保機構和銀行業(yè)金融機構之間相互合作、共同發(fā)展的充滿生機和活力的良好局面。

　　未確定監(jiān)管部門的省、自治區(qū)、直轄市，請盡快確定本地區(qū)融資性擔保機構的監(jiān)管部門，并報告部際聯(lián)席會議。

融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議

中國銀監(jiān)會

二〇一〇年三月十七日